MASAK, kimlik tespiti ve fon transferleri için parasal sınırları yükseltti. Elektronik transferlerde limit 30 bin liraya çıktı, imza zorunluluğu bazı durumlarda kalktı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kimlik tespiti ve elektronik fon transferleri için yeni parasal sınırları belirledi. Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki MASAK’ın hazırladığı ve Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yönetmelik değişikliği, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında güncellemeler getirdi.
Mevcut düzenlemeyle, müşterinin tanınması yükümlülüğü çerçevesinde uygulanan parasal eşikler, yükümlü gruplarının gereksinimleri göz önünde bulundurularak yeniden düzenlendi. Bu güncellemeler, özellikle finansal işlemlerde şeffaflığı artırmayı ve yasa dışı akışları engellemeyi hedefliyor.
Yapılan değişikliğe göre, müşterilerden kimlik bilgilerinin talep edildiği işlem tutarı, daha önce 185 bin lira iken 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik Fon Transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde geçerli olan sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Bu artışlar, dijitalleşen finansal ekosistemdeki işlem hacimlerini ve türlerini kapsayacak şekilde düzenlendi.
Ayrıca, MASAK’ın yeni düzenlemesi, daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle kimliklerini teyit edebildikleri durumlarda imza örneği alma zorunluluğunu kaldırdı. Bu adım, işlem süreçlerini hızlandırmayı ve dijitalleşmeyi teşvik etmeyi amaçlıyor.
